Đòn bẩy và những rủi ro tiềm ẩn

Trước tiên, điều chúng ta cần quan tâm lúc này là khái niệm về đòn bẩy trong forex.

ĐÒN BẨY LÀ GÌ?

Đòn bẩy trong Forex là tỷ lệ tiền khashc hàng đổi với khối lượng mà nhà môi giới cho giao dịch. Thông thường thì tỷ lệ này khá cao, nói cashc khác, đòn bẩy là tiền vay để nâng cao lãi ròng lên. Kích cỡ đòn bẩy Forex thường vượt vốn đầu tư vài lần.

Đăng ký tham gia khóa học forex căn bản tại đây

Việc không hiểu cũng như sử dụng không đúng đòn bẩy được xem là nguyên nhân chính dẫn đến việc bốc hơi tài khoản trên thị trường. Theo dữ liệu thống kê bởi tổ chức Đạo Luật Cải Cách Tài Chính phố Wall và bảo vệ người tiêu dùng, phần lớn khách hàng forex nhỏ lẻ đều mất tiền.

Chúng tôi sẽ giải thích rủi ro khi dùng đòn bẩy cao trong thị trường forex, đề xuất những cách để rủi ro nằm trong giới hạn cho phép trước khi trader sử dụng đòn bẩy và định hướng mức đòn bẩy phù hợp.

Để học giao dịch forex, trader cần trang bị kiến thức cơ bản về kinh tế và tình hình chính trị của một số quốc gia độc lập, tác động của nền kinh tế vĩ mô đến biến động giá của thị trường tài chính. Đây là một trong số những kiến thức nền tảng quan trọng cần có của một trader thực thụ.

Nhưng sự thật là kiến thức kinh tế hoạch tài chính toàn cầu không phải là điều các trader mới vào nghề quan tâm, và cả sự thiếu hụt kiến thức nền tảng về cách sử dụng đòn bẩy mới là điều cốt lõi, làm nên kết quả giao dịch thua lỗ.

Rủi ro khi dùng Đòn bẩy cao

Đòn bẩy là một quá trình nhà đầu tư mượn tiền để đầu tư hoặc mua một vật nào đó. Trong giao dịch forex, nguồn vốn được sàn cho vay tùy vào sàn môi giới mà các trader có thể chọn cho mình mức đòn bẩy phù hợp. Trader có thể mượn một khoản nhất định trong nguồn vốn này để có mức ký quỹ ban đầu, và có thể kiếm được nhiều tiền hơn nếu giao dịch thuận lợi.

Trước đây, nhiều sàn cho phép sử dụng tỉ lệ đòn bẩy cao đến 400:1. Điều này có nghĩa , chỉ với khoản đầu tư $250, trader có thể quản lý $100.000 trong thị trường forex toàn cầu. Tuy nhiên, luật tài chính được điều chỉnh vào năm 2010, theo đó các trader ở Mỹ được sử dụng đòn bẩy tối đa 50:1 (vẫn là một con số cao), nghĩa là cùng với khoản đầu tư $250, trader có thể quản lý $12.500 cho tài khoản của mình.

Hiện tại bây giờ, các sàn nhà môi giới có thể cung cấp cho các trader mức đòn bẩy lên đến 1000:1, nâng mức tài khoản cá nhân của các trader nhỏ lẻ lên rất cao, mang lại lợi nhuận cực lớn nhưng song song đó, tỉ lệ rủi ro cũng cực cao.

Đăng ký tham gia khóa học forex căn bản tại đây

Vậy nếu là người mới, chúng ta nên chọn mức đòn bẩy nào? Trước khi trả lời câu hỏi, chúng ta cùng đi đến vài ví dụ để hiểu rõ hơn về sự khác biệt của nó.

Ví dụ Sử dụng Đòn bẩy Tối đa

Hãy tưởng tượng trader V có một tài khoản $10,000. Bạn quyết định dùng đòn bẩy 50:1, có nghĩa là anh ấy được giao dịch tối đa $500,000. Trong thế giới forex, con số này bằng 5 lot tiêu chuẩn. Có ba cách tính khối lượng cơ bản trong forex: một lot tiêu chuẩn (100,000 đơn vị tiền tệ), một mini lot (10,000 đơn vị tiền tệ) và một micro lot (1,000 đơn vị tiền tệ). Sự dịch chuyển giá được đo bằng pip. Một pip dịch chuyển trong một lot tiêu chuẩn tương ứng với 10 đơn vị tiền tệ.

Bởi vì trader đã đặt 5 lot tiêu chuẩn, mỗi pip dịch chuyển tương ứng với $50. Nếu lệnh giao dịch đi ngược 50 pip, anh ấy sẽ mất 50 pip x $50 = $2,500, chiếm 25% trong tài khoản $10,000.

Ví dụ Sử dụng Đòn bẩy Thấp hơn

Hãy xét trường hợp trader P. Thay vì dùng đòn bẩy tối đa 50:1, cô ấy chọn mức đòn bẩy thấp hơn 5:1. Nếu trader P có một tài khoản $10,000, cô ấy có thể giao dịch tối đa $50,000. Mỗi mini-lot là $10,000. Trong một mini-lot, mỗi pip có giá trị $1. Vì trader P giao dịch 5 mini lot, mỗi pip dịch chuyển tương ứng với $5.

Nếu khoản đầu tư cũng đi ngược hướng như trên, nghĩa là 50 pip, thì trader này sẽ mất 50 pip x $5 = $250, chỉ chiếm 2.5% tài khoản.

Làm sao để chọn Đòn bẩy phù hợp?

Có nhiều cách khác nhau khi nhà đầu tư xem xét chọn mức đòn bẩy. Ba điều dễ nhất về đòn bẩy có thể làm được ngay:

• Duy trì mức đòn bẩy thấp.
• Sử dụng trailing stop để giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn.
• Giới hạn cắt lỗ từ 1% đến 2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh.

Là trader, bạn nên chọn mức đòn bẩy mà bạn cảm thấy thoải mái nhất. Nếu bạn là người bảo thủ và không thích rủi ro, hoặc bạn vẫn đang học cách giao dịch, một mức đòn bẩy thấp nhất là lựa chọn hơn cả. Nhưng nếu bạn đã là trader có thâm niên, hoặc bạn có tổ chức hay nhóm có thể thay bạn về mặt phân tích tín hiệu từ thị trường, bạn trao toàn bộ niềm tin vào họ thì bạn hoàn toàn có thể mạo hiểm số tiền của mình với đòn bẩy lớn để mang lại lợi nhuận cao cho tài khoản.

Sử dụng trailing stop giúp nhà đầu tư cảm thấy yên tâm hơn và giảm thiểu lệnh thua khi thị trường đi ngược hướng. Những lệnh này rất quan trọng bởi họ sẽ đỡ bị tâm lý khi giao dịch và giúp mỗi cá nhân có động lực thoát ra khỏi bàn giao dịch.

Tổng kết

Chọn mức đòn bẩy phù hợp tùy thuộc vào kinh nghiệm của bạn, khả năng chấp nhận rủi ro và vùng thoải mái khi tham gia vào thị trường tiền tệ. Các bạn mới vào nghề cần làm quen với những thuật ngữ và hãy rang tồn tại trên thị trường để học cách giao dịch và xây dựng kinh nghiệm. Cần trang bị cho bản thân kiến thức nền tảng, điều này rất quan trọng, nếu bạn không có đủ năng lực về thị trường, thị trường sẽ giết chết tài khoản của bạn.